Produits et services

POUR LES PARTICULIERS

Votre planification personnelle doit notamment prendre en considération les éléments suivants:

FINANCES PERSONNELLES

  • Planification budgétaire
  • Gestion des dettes
  • Financement de projets

PROTECTION

  • Assurance vie
  • Assurance invalidité et maladies graves
  • Assurance santé et soins complémentaires
  • Assurance individuelle

PLACEMENTS

  • Politique de placement, profil d’investisseur et révisions périodiques
  • Seconde opinion sur le portefeuille
  • Bonifier la valeur du patrimoine
  • Épargner davantage systématiquement
  • Contribuer aux soldes non utilisés REER
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

SUCCESSION

  • Transmission des actifs au décès
  • Fiducies testamentaires
  • Bilan successoral
  • Évaluation des impôts successoraux

FISCALITÉ

  • Diagnostic général
  • Analyse de la fiscalité des portefeuilles de placement
  • Stratégies d’impôt, du vivant au décès, avec actifs à l’étranger
  • Programmes gouvernementaux

RETRAITE

  • Planification des objectifs et besoins
  • Gestion des risques
  • Stratégies d’accumulation: REER (régime enregistré d’épargne retraite), CELI (compte d’épargne libre d’impôt)
  • Prêt REER
  • Stratégies de décaissement: Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

ASPECTS JURIDIQUES

  • Testament et mandat d’inaptitude
  • Contrat de mariage et d’union
  • En collaboration avec des avocats et des notaires

POUR LES ENTREPRISES

En tant que travailleur autonome, actionnaire ou propriétaire d’entreprise, vous devez notamment prendre enconsidération les éléments suivants:

  • Planification des besoins de l’actionnaire incluant protection en cas de décès, d’invalidité ou de maladies graves et convention d’actionnaires
  • Gestion du risque versus les personnes clés et avantages sociaux des employés
  • Régime de retraite individuel (RRI)
  • Efficience fiscale, épargne et transfert successoral des compagnies de gestion
  • Financement, structure d’endettement, rachat d’associé, capital de risque
  • Assurance et régime de retraite

Épargne collective (Fonds communs de placement)

Nous sommes également en mesure de vous offrir une gamme complète de produits d’épargne collective par l’entremise de cabinet SFL Placement.

Desjardins Sécurité financière Investissements inc. constitue une personne morale en soi et elle exerce ses activités indépendamment de celles de Desjardins Sécurité financière. Au Québec, elle exerce ses activités sous le nom d’affaire SFL Placements.

Elle est un courtier de fonds communs de placement inscrits dans toutes les provinces canadiennes. Au Québec, elle est inscrite comme cabinet de services financiers. Ses représentants ont reçu la formation nécessaire pour fournir, entre autres, des conseils sur les fonds communs de placement et les contrats d’investissement. Les placements effectués dans des produits distribués par SFL Placements ne sont pas assurés en totalité ou en partie par la Société d’assurance dépôts du Canada ni par toute autre institution publique de dépôt, ni garantis en totalité ou en partie par Desjardins Sécurité financière, et leur valeur est assujettie aux fluctuations des marchés.

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